Оба банка лишились лицензий 8 августа этого года. В числе причин ЦБ называл неисполнение кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов регулятора.
При этом Северинвестбанк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, не соблюдал требований законодательства по противодействию легализации преступных доходов в части надлежащей идентификации клиентов, а также был вовлечен в крупномасштабные сомнительные операции.
В свою очередь «Аскания Траст» оказался неспособен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам из-за утраты ликвидности.
