В Ростовской области предотвращена попытка отмывания денежных средств на сумму свыше 640 млн рублей, сообщил ИА «ДОН 24» источник в правоохранительных органах.
Для вывода денег пытались использовать агрофирму из Ростовской области, на счета которой переводились крупные денежные средства. Но деньги заемщикам не возвращались. После чего кредиторы обращались в суд с требованием обанкротить фирму и погасить кредиторскую задолженность. При этом сумма заявленных кредитов была увеличена более чем в 100 раз.
Схема действовала следующим образом. Московские фирмы-однодневки брали кредиты в столичном банке, которые тут же перечислялись агрохозяйству из Милютинского района Ростовской области. Затем применялась запутанная схема транзитного кредитования и переуступки прав требований.
Всего фирмы-посредники из Москвы прокрутили через донское агрохозяйство 868 млн рублей, хотя реально милютинская компания получила лишь 8 млн рублей.
К слову, заемщики из Москвы имели мизерные обороты и не располагали никакими активами для проведения хозяйственной деятельности. Так, одна из московских компаний имела в штате единственного сотрудника (директора), а бухгалтерскую и налоговую отчетность не вела. В 2018–2019 годах на ее расчетном счете денежных средств не было вообще. Тем не менее именно это коммерческое предприятие обратилось в ростовский суд в требованием выплатить ему 640 млн рублей в качестве погашения задолженности донского агрохозяйства.
Однако суд отказался выполнить это требование, заподозрив неладное.
Специалистов сразу насторожила та легкость, с которой столичный банк выдавал кредиты подозрительным заемщикам. Обычно кредитные учреждения не предоставляют ссуды подобным клиентам, подозревая их в недобросовестной коммерции. Зато на сей раз столичный банк без сожаления расстался с десятками миллионов рублей.
Поначалу этот факт поставил экспертов в тупик. Но вскоре все стало на свои места. Оказалось, что директором донского агрохозяйства, которому переводились деньги, являлась женщина, руководившая ранее ростовским филиалом указанного банка.
При анализе сделок специалисты пришли к выводу о транзитном характере проведенных операций, цель которых – вывод денежных средств.
«Реальной целью этих мнимых сделок было искусственное создание задолженности со стороны кредитора для последующего инициирования процедуры банкротства и участия в распределении имущества должника», – пояснил собеседник ИА «ДОН 24».
Еще одна схема вывода крупной суммы денег раскрыта Арбитражным судом Ростовской области. Как указывалось в определении суда, бывшее руководство банка «Донинвест» вывело из банка свыше 1,1 млрд рублей незадолго до банкротства кредитной организации. Это послужило одной из причин, приведших «Донинвест» к финансовому краху в 2014 году.