В МВД считают, что банк разорился на технических кредитах для своих
Следственное управление УВД по Центральному округу (ЦАО) Москвы 12 мая возбудило уголовное дело по факту преднамеренного банкротства (ст. 196 УК) ОАО «Мастер-банк». Ущерб от противоправной деятельности злоумышленников, по подсчетам следствия, составил более 17 млрд руб. «Установлено, что лица из числа бывших руководителей Мастер-банка с августа 2012 по август 2013 года совершили действия по выдаче заведомо невозвратных кредитов, оформленных как на физических лиц, так и на различные юридические лица»,— сообщила официальный представитель МВД Елена Алексеева. В ходе расследования было установлено более 170 физических лиц и 200 коммерческих организаций, на которые были оформлены подобные кредиты. Госпожа Алексеева отметила, что полицейские уже выяснили, что граждане в действительности договоры не заключали, а фирмы, задействованные в криминальной схеме, имели признаки фиктивности. По ее словам, противоправные действия финансистов вызвали сокращение активов Мастер-банка, который не смог удовлетворять требования кредиторов и вкладчиков, в связи с чем у него 20 ноября 2013 года была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а затем 16 января 2014 года он признан банкротом.
На момент отзыва лицензии Мастер-банк входил в сотню крупнейших банков по активам и капиталу. При этом, согласно заявлениям ЦБ, объем сомнительных операций Мастер-банка, в том числе по незаконному обналичиванию денежных средств, за год достигал 200 млрд руб. Кстати, первое уголовное дело на сотрудников Мастер-банка, в том числе его бывшего вице-президента Евгения Рогачева, обвиняемых в незаконной банковской деятельности в составе организованной группы, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере (п. «а» и п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ), вскоре должно дойти до суда.
В уголовном же деле пока нет фигурантов — полицией проводятся следственные действия, направленные на установление лиц, причастных к совершению преступления.
Отметим, что признаки хищения имущества Мастер-банка и его преднамеренного банкротства были выявлены конкурсным управляющим от АСВ еще в прошлом году. Первое заявление о том, что руководители разорившегося банка могли совершить соответствующие преступления, было направлено в ГУЭБиПК МВД еще 13 августа 2014 года. Из центрального антикоррупционного ведомства его через несколько дней переправили в ОЭБиПК УВД ЦАО, который в ходе проверки подтвердил данные АСВ, но дело тогда не было возбуждено. Затем, как сообщается на сайте АСВ, по результатам проверки заявление неоднократно (7 ноября 2014 года и 13 февраля 2015 года) направлялось в следственное управление УВД ЦАО «для принятия процессуального решения». Возбуждено же дело было только по результатам обращения, направленного 25 марта этого года. Впрочем, в московской полиции сообщили, что решение вопроса с возбуждением дела затянулось исключительно из-за огромного количества документов и свидетелей, проходящих по делу.
В АСВ «Ъ» подтвердили, что обращались с заявлениями в правоохранительные органы по факту преднамеренного банкротства Мастер-банка, рассчитывая, что этот банк в лице его конкурсного управляющего в итоге будет признан потерпевшим. При этом в АСВ сообщили, что в результате действий экс-руководства Мастер-банку был причинен ущерб в размере 10,6 млрд руб., который образовался из-за разницы между размером денежных средств, выданных в качестве технических кредитов и возвращенных для погашения задолженности по ним. Кроме того, с заявлением о махинациях в Мастер-банке в полицию обращался и ЦБ. Очевидно, ущерб в 17 млрд руб. был установлен по работе с обращениями АСВ и ЦБ. Однако он, как отметили представители заявителей и МВД, не является окончательным и в ходе расследования может увеличиться в разы.
По данным «Ъ», как следует из заявлений экс-сотрудников банка и ряда организаций, инициатором выдачи технических кредитов выступал основатель и бывший председатель правления Мастер-банка Борис Булочник. Заемщикам, среди которых оказались, например, обслуживающий персонал самого банкира и менеджеры среднего звена Мастер-банка, при этом объяснялось, что руководству кредитного учреждения срочно потребовались наличные средства. При этом банк некоторое время сам обслуживал такие кредиты, гася задолженность за технических заемщиков, однако потом это делать перестал, и претензии АСВ в итоге были адресованы людям, заключавшим соответствующие договоры. Примерно по такой же схеме деньги выводились и на юрлица, руководители которых были связаны с руководством банка.
Покинувший Россию после краха Мастер-банка Борис Булочник одно время находился в Израиле, а сейчас, по данным источников «Ъ», перебрался на свою историческую родину — в Винницкую область Украины.