Пенсионные фонды Анатолия Мотылева задерживают передачу миллиардов рублей пенсионных накоплений своих клиентов, ушедших в другие НПФ. Долгое промедление грозит санкциями ЦБ
Над «солнечными фондами» сгущаются тучи
До июня частные пенсионные фонды обязаны были передать пенсионные накопления своих клиентов, которые в 2013–2014 гг. перешли к другому НПФ. Вернуть деньги ушедших клиентов смогли не все. Из крупных игроков в срок не рассчитались пенсионные фонды, связанные с Анатолием Мотылевым, показал проведенный «Ведомостями» опрос руководителей восьми НПФ.
Четверо из них вчера признались, что не получили деньги от некоторых или всех фондов группы Мотылева. В каждом случае не дошли суммы свыше 0,5 млрд руб. Зато с теми НПФ, которым пенсионная группа Мотылева должна меньше, она рассчиталась, показал опрос. «Обещали перечислить до конца недели, ждем, но направили письма в ЦБ и в [эти задолжавшие] фонды», – рассказывают топ-менеджеры трех НПФ.
Мотылев – бывший владелец банка «Глобэкс», санация которого в 2008 г. обошлась государству в 87 млрд руб. С той поры он собрал новую банковскую группу, а потом и пополнил ее несколькими пенсионными фондами.
Официально Мотылев раскрыл себя лишь как владельца «Российского кредита» (в 2012 г. он с партнерами приобрел его у Бориса Иванишвили), контрагенты Мотылева уверены, что он контролирует еще «АМБ банк», М-банк, а также банк КРК, у которого прошлым летом была отозвана лицензия – прямо в разгар сделки по присоединению КРК к «Российскому кредиту».
Такая же история с пенсионными фондами: Мотылев официально объявлял себя новым владельцем при покупке крупнейших своих фондов – «Солнце. Жизнь. Пенсии» и «Сберфонд солнечный берег» (на двоих у них свыше 50 млрд руб. накопительных пенсий от 1,1 млн россиян). Но одновременно с тем, как регулятор запустил кампанию по допуску НПФ в систему гарантирования, Мотылев вообще не был упомянут в числе акционеров первого фонда, а во втором оказался миноритарием с долей 0,001%. Кроме этих крупных НПФ в группу Мотылева входят еще как минимум четыре небольших игрока, считают участники рынка и признают знакомые бизнесмена. Это «Адекта-пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего» и НПФ «Сберегательный». Ни один из фондов группы Мотылева не вошел в систему гарантирования.
«Определенная задержка с передачей активов в некоторые НПФ действительно есть», – признает член совета директоров НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия» и «Сберфонд солнечный берег» Андрей Куликов. Но «большая часть средств в Пенсионный фонд России и другие НПФ уже передана» и сейчас «мы работаем с остатками задолженности по перетокам», утверждает он, не уточняя размера оставшихся долгов. «В любом случае мы рассчитываем завершить этот процесс [передачи денег в другие НПФ] в течение ближайших двух недель», – резюмирует Куликов.
Если исходить из данных ПФР о перетоках клиентов между НПФ, фонды Мотылева должны отдать накопления более чем 300 000 человек. Средний размер счета в крупнейшем фонде группы – около 42 000 руб. – соответственно, подлежащую передаче сумму можно оценить в 12 млрд руб. Куликов эти расчеты не комментирует.
«Задержка эта вызвана чисто техническими причинами», – объясняет он: для передачи денег клиентов их новым страховщикам нужно «сформировать ликвидность» – продать ценные бумаги, в которые вложены накопления, «а в сложной ситуации на финансовом рынке не так просто быстро совершать операции с ценными бумагами по хорошей цене».
Фонды не запаслись ликвидностью заранее, потому что «практически до конца апреля не понимали, какой точно объем средств и в какое количество фондов необходимо передавать», следует из объяснения Куликова.
Остальным НПФ такой список, впрочем, был известен еще к марту – по закону в этом году накопления получают только те фонды, которые вступят в систему гарантирования к началу марта 2015 г. Таких фондов 24. Остальные НПФ, наоборот, только отдают средства ушедших клиентов.
На данный момент ЦБ не получил жалоб на задержки расчетов какими-либо НПФ, заявил «Ведомостям» представитель регулятора.
Для тех фондов, которые будут задерживать расчеты, может быть введен запрет на осуществление деятельности, указывает он, а если требования не удастся исполнить из-за нехватки средств, то «фонд будет признан банкротом».
«Когда стало ясно, что ни один из фондов Мотылева не проходит в систему гарантирования накоплений и не получит новые транши денег, весь рынок опасался, что [эти фонды] будут тяжело рассчитываться: какая-то часть накоплений фондов Мотылева вложена в неликвидные активы, в связанные проекты, эти деньги быстро не вытащить», – говорит руководитель крупного фонда, знающий это от сотрудников ЦБ.
Структура активов нескольких фондов группы Мотылева действительно не очень прозрачна: из данных ЦБ следует, что за 2014 г. «Солнце. Жизнь. Пенсии» (прежнее название «Ренессанс жизнь и пенсии») и «Адекта-пенсия» переложили значительную часть накоплений в нетипичные активы, которые ЦБ классифицирует как «прочие». «Ренессанс жизнь и пенсии» вложил в «прочие активы» 27 млрд руб., или 80% портфеля накоплений – больше не разрешают правила ЦБ. «Адекта-пенсия» – на порядок меньше, он переложил в «прочие активы» половину своих накоплений (свыше 2 млрд руб.).
