За три года ЦБ лишил лицензий 304 банка

Только с начала 2017 года было отозвано еще 20 лицензий. Большинство банкротств банков связаны с криминальными действиями руководства. АСВ посчитало, что ущерб от них превысил 550 млрд руб., пишут «Ведомости».

Когда становится ясно, что проверки не избежать, банки начинают уничтожать документы. В 80% случаев кредитные досье оказываются утрачены. Очень часто прямо перед отзывом лицензии с ними происходят «несчастные случаи». У банка «Енисей», например, за неделю до отзыва лицензии угнали грузовик со всеми копиями и оригиналами документов. А у банка «Холдинг-кредит» сервер с базой данных случайно разбили разнорабочие, а потом на него еще «накапало с кондиционера». У банка «Экспресс» все документы сгорели, а у другой организации, наоборот, затопило подвал с архивами.

Недобросовестные финансовые организации понимают, что документы могут стать основанием для возбуждения уголовных дел. А за отсутствие бумаг наказание административное. «Нетрудно сделать вывод, что причина уничтожения документов – это уничтожение доказательной базы совершения противоправных действий. Без документов следственным органам будет затруднительно возбудить уголовное дело в отношении конкретных лиц, а АСВ как ликвидатору банка – оспорить сделки и вернуть выведенные активы в конкурсную массу», – комментирует партнер FMG Group Михаил Фаткин.

Больше всего от их действий страдают вкладчики, которым становится трудно что-либо доказать. Банки ведут двойную бухгалтерию, безнаказанно привлекают средства и выводят их. За 2016 год таким образом похитили 57,3 млрд руб. у 69 000 клиентов. Один только «Арксбанк» смог утаить 35 млрд руб., отображая официально лишь 4 млрд руб.

Для решения этой проблемы в ноябре прошлого года предлагалось создать единый реестр вкладчиков для регуляции скрытых и неучтенных денег. Тогда эту идею поддержало АСВ и комитет по финансовому рынку (см. «ЦБ сведет всех банковских вкладчиков в едином реестре»).

Источник