Полиция изучает вывод активов регионального банка
Как сказано в имеющихся в распоряжении “Ъ” документах временной администрации «Воронежа», активы банка выводились с 1 по 9 июня 2018 года, а 15 июня его лицензия была отозвана ЦБ за проведение «теневых» валютных операций. Судя по документам и судебной практике банка за два месяца после отзыва лицензии, активы на более 7,6 млрд руб. перед концом его работы выводились по двум основным схемам — обмен ликвидности на «мусорные» ценные бумаги и многократная перепродажа недвижимости.
Чуть больше 4 млрд руб. банка за девять дней было потрачено на скупку акций близких к банкротству или просто финансово неустойчивых компаний.
Банк делал это, «чтобы избежать расчетов с кредиторами», говорится в документах временной администрации. Сделки проводились не в рамках цивилизованных торгов по рыночным котировкам, а на вторичном рынке по «значительно завышенной цене». Точно определить их справедливую стоимость невозможно, поскольку они не обращаются на организованном рынке. Это и стало одним из критериев для выбора ценных бумаг. Компании, акции которых купил перед отзывом лицензии «Воронеж», не раскрываются.
Другие выведенные активы — более 1,2 тыс. кв. м нежилых помещений в исторических домах в центре Москвы в Большом Сухаревском переулке, 25 и 23. Это следует из материалов нескольких разбирательств временной администрации «Воронежа» с участниками схемы в арбитражных судах Москвы и Воронежской области. 5 июля, за десять дней до отзыва лицензии, банк продал их столичному ООО «Энергоцентр», занимающемуся «прочими финансовыми услугами». Стоимость сделок не раскрывается.
«Энергоцентр», в свою очередь, «переуступил» недвижимость московскому предпринимателю, выходцу из Дагестана Асельдеру Гитинову. Он владеет несколькими компаниями, которые оптом торгуют золотом и драгоценностями. Одно из его юрлиц управляет ювелирным магазином с оборотом в 17 млн руб. в торговом центре «Садовая галерея» на Сухаревской площади. От спорной недвижимости банка в переулке ТЦ отделяет только церковь. Гендиректор «Энергоцентра» Надежда Березкина была недоступна для комментариев. Телефоны компаний господина Гитинова не отвечали.
Эту схему ЦБ описал в заявлении в МВД РФ с просьбой провести проверку «признаков уголовно наказуемых деяний» в действиях не названных прямо должностных лиц банка. До отзыва лицензии им, по данным «СПАРК-Интерфакс», руководил президент, владелец 28% акций Олег Кисляк и глава совета директоров Алексей Коляскин. Но кто конкретно мог отдавать распоряжения о выводе активов, станет ясно только в ходе расследования. Главное следственное управление полиции Воронежской области по заявлению ЦБ провело проверку и в начале августа возбудило уголовное дело по факту особо крупного мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ, максимальное наказание — десять лет лишения свободы), говорится в документе за подписью главы временной администрации Наталии Помогиной (копия есть у “Ъ”). Также в нем сказано, что в рамках дела в Ленинский райсуд Воронежа должно было быть направлено ходатайство об аресте имущества банка.
Но в ГУ МВД по Воронежской области вчера опровергли возбуждение уголовного дела. «Такого уголовного дела нет. Только ведется доследственная проверка», — сказала руководитель пресс-службы главка Наталья Куликова. В Ленинском райсуде также не смогли найти в документах за август ходатайство об аресте. Как пояснил “Ъ” знакомый с ходом проверки источник, полиция начинала дело, но почти сразу после этого прокуратура Воронежской области отменила постановление о его возбуждении и вернула материалы на проверку. Временную администрацию об этом не уведомляли. По данным “Ъ”, дело возбуждал и вел расследование следователь главка по особо важным делам Алексей Гвоздев, известный по делу арбитражного управляющего Игоря Вышегородцева. Он предпочел воздержаться от комментариев.
Временная администрация «Воронежа» уже добилась в арбитражном суде ареста спорной недвижимости на время рассмотрения заявления о признании сделок недействительными и «истребовании имущества из незаконного владения». Эти действия администрация предпринимает в рамках дела о банкротстве банка, первое рассмотрение которого по существу запланировано в воронежском арбитражном суде на 29 августа.
Руководители банка «Воронеж» через пресс-службу передали “Ъ”, что «находятся на постоянной коммуникации с временной администрацией и предоставляют все необходимые документы и объяснения о тех или иных банковских операциях». «Мы считаем некорректными текущие публичные оценки относительно ликвидности активов банка. Отчего-то принято делать сенсации на пустом месте, называя крупные суммы с обилием нулей. Для подобных оценок ликвидности активов банка сначала необходимо провести соответствующие контрольные процедуры, учитывающие динамику изменений в мировой экономике», — говорится в комментарии банка. Сумму вывода активов, напомним, по результатам финансового анализа «Воронежа» назвал Центробанк. Ранее президент «Воронежа» Олег Кисляк говорил “Ъ”, что руководство и собственники банка, который был единственной зарегистрированной в регионе финорганизацией, «находятся в недоумении» от решения регулятора, поскольку его недавняя проверка «не выявила тех нарушений, которые стали причиной отзыва лицензии».